Крупнейшая афера в истории спокойного Абу-Даби
Абу-Даби – это самый богатый эмират, являющийся организующим центром нефтедобычи ОАЭ. Его вклад в ВВП страны превышает 50%. Город не соревнуется с Дубаи, в нем все очень спокойно, разумно и дорого. И развлечения у жителей Абу-Даби под стать: они коллекционируют раритетные авто, играют в «машинки» на собственных трассах Формулы-1, бороздят просторы Персидского залива на суперсовременных яхтах.
И именно эта любовь к роскошным автомобилям стала причиной того, что 3 700 человек стали жертвами мошенников, которые организовали здесь финансовую пирамиду по схеме Понци.
Схема Понци – это мошенническая инвестиционная операция. Принцип такой: оператор, частное лицо или организация, платит обещанный доход своим инвесторам за счет нового капитала, привлеченного оператором от новых инвесторов, а не из прибыли, полученной оператором. Пирамида названа именем эмигранта из Италии Чарльза Понци, который впервые реализовал эту схему в США в начале XX века.
Финансовые пирамиды нелегальны и прямо запрещены во многих странах. А в Объединенных Арабских Эмиратах даже введена смертная казнь за создание и развитие финансовых пирамид. Однако, это не остановило злоумышленников.
Инвесторов привлекали не финансовыми, а реальными активами. Ими служили дорогие автомобили, которые должны были перепродаваться с большой выгодой и приносить доход инвесторам, вложившим в это дело деньги. Потенциальных клиентов возили в выставочные центры и предлагали полюбоваться шикарными авто, которые сделают их богатыми. Обещания были заманчивыми – мошенники говорили о прибылях от 70 до 100% от вложенной суммы.
В начале вкладчики получали какие-то дивиденды, по данным следственных органов, «из своего собственного кармана» или от других инвесторов. Более того, наивные вкладчики сами делали аферистам рекламу в социальных сетях, хвастаясь своими автомобильными инвестициями. Таким образом, они сами привлекали новых жертв.
Когда афера раскрылась, в полицию обратилось 3 700 пострадавших от нее. Через 6 месяцев после начала расследования 40 человек были арестованы. Они обвиняются в рекордном для этого эмирата мошенничестве на сумму 1,3 миллиарда дирхамов ($335 миллионов). У злоумышленников было обнаружено 423 автомобиля, десятки миллионов евро наличными, на банковских счетах и в чеках, готовых к обналичиванию.
Полиция указала на бездумное поведение пострадавших инвесторов, которые не посчитали нужным провести основную проверку, прежде чем доверить большую часть своих сбережений мошенникам. И были настолько наивны, что, хвастаясь, привлекали новых жертв.
Этот тип финансового жульничества гораздо более распространен в финансовом центре Дубай. Абу-Даби считается более спокойным и консервативным. Когда в Дубае была раскрыта финансовая пирамида Понци, ее оборот составил 1,1 миллиард дирхамов. От нее пострадало почти 7000 человек, их завлекали обещанным годовым доходом от 100 до 150% за счет валютных спекуляций. Вкладчики также привлекали своих друзей и родственников инвестировать средства в это дело, казавшееся им очень выгодным.
Ранее, в 2015 г. всплеск подобного жульничества пережило королевство Бахрейн. После этого там пришлось ужесточить наказание, которое до того времени было не таким серьезеым.